Parcours CGP – Conseiller en Gestion de Patrimoine
Loi ALURFormation CIF – Conseiller en Investissements Financiers
La formation de 150 heures du statut CIF — conseil en investissements financiers — avec préparation à l’examen certifié AMF incluse. 100 % en ligne, à votre rythme.
Finance & PatrimoineDurée : 150h100 % en ligneTarif : sur devis
Le programme en bref
Le CIF fournit des recommandations personnalisées sur des instruments financiers (OPC, actions, obligations, ETF, produits structurés…). Pour exercer, cinq conditions cumulatives : la compétence professionnelle — un diplôme, deux ans d’expérience ou cette formation de 150 heures —, la réussite à l’examen certifié AMF (obligatoire depuis 2020), l’adhésion à une association agréée (ANACOFI-CIF, CNCGP, CNCEF Patrimoine…), une assurance RC professionnelle conforme et l’immatriculation ORIAS.
La formation et la certification AMF sont deux étapes distinctes : Morgen Académie dispense les 150 heures et la préparation à l’examen ; l’examen certifié se passe exclusivement auprès d’un organisme certifié par l’AMF, distinct de Morgen Académie. Vous avancez à votre rythme, 24 h/24 et 7 j/7, accompagné par un interlocuteur dédié.
Durée — 150 h
Le volume du statut CIF (instruction AMF DOC-2013-07), à votre rythme.
Format 100 % en ligne
Modules, quiz et examens blancs sur notre plateforme e-learning.
Examen certifié AMF
Bloc de préparation inclus — l’examen certifié est organisé par un organisme certifié AMF.
Objectifs pédagogiques
Acquérir les compétences juridiques, techniques, commerciales et d’organisation du CIF (instruction AMF DOC-2013-07)
Maîtriser les instruments financiers, leurs risques et les enveloppes patrimoniales
Conduire un conseil conforme MIF 2 : profilage, adéquation, préférences ESG
Préparer l’examen certifié AMF et votre installation : association agréée, RC Pro, ORIAS
Programme de la formation
Les compétences visées par l’instruction AMF DOC-2013-07 — 9 blocs, 150 heures, préparation à l’examen certifié AMF incluse. Contrôles par bloc et examen blanc ; sanction : attestation de fin de formation de 150 heures.
Bloc 1 — Environnement institutionnel et réglementaire (20h)
AMF, ACPR, autorités européennes (ESMA, EBA, EIOPA) · structure du Code monétaire et financier · statut CIF (L.541-1 et suivants) · associations agréées · MIF 2 · obligations d’exercice : information, RC Pro, ORIAS, contribution AMF.
Bloc 2 — Déontologie, conformité et sécurité financière (18h)
Devoir de loyauté et primauté de l’intérêt du client · gestion des conflits d’intérêts · secret professionnel · LCB-FT, gel des avoirs · abus de marché (opérations d’initié, manipulation de cours).
Bloc 3 — Les instruments financiers et les risques (30h)
Actions, obligations, OPC (OPCVM/FIA), ETF, produits structurés, produits dérivés, cryptoactifs (notions) · couple rendement/risque, volatilité, liquidité, diversification.
Bloc 4 — Marchés, gestion collective et post-marché (18h)
Fonctionnement et organisation des marchés · gestion pour compte de tiers · émissions et opérations sur titres · post-marché (notions).
Bloc 5 — Conseil en investissement et relation client (24h)
Profilage client (connaissance, expérience, objectifs, tolérance au risque, profil ESG) · classification professionnel/non-professionnel · MIF 2, suitability · déclaration d’adéquation · information précontractuelle · démarchage et vente à distance.
Bloc 6 — Gestion de patrimoine et enveloppes (24h)
Assurance vie et capitalisation, PER, PEA, compte-titres · SCPI/OPCI, private equity (notions) · articulation des enveloppes · frontière avec les statuts IAS et IOBSP.
Bloc 7 — Fiscalité de l’épargne et du patrimoine (16h)
Fiscalité des revenus et plus-values de capitaux mobiliers, PFU, IFI · fiscalité de l’assurance vie et du PER · transmission (notions) — paramètres chiffrés actualisés chaque année.
Bloc 8 — Finance durable ESG (6h)
Réglementation (SFDR, taxonomie) · intégration des préférences de durabilité au conseil — thème renforcé par l’AMF.
Bloc 9 — Préparation à l’examen certifié AMF (14h)
Entraînement QCM sur les 12 thèmes · méthodologie du double seuil de 80 % · examens blancs chronométrés.
La fiche programme complète — objectifs, modalités, évaluation, accessibilité — est consultable et imprimable.
Voir la fiche programmePublic visé
Jeunes actifs en quête de liberté professionnelle ou en reconversion vers le conseil
Professionnels de la banque ou de la finance qui veulent passer indépendants
Futurs CGP — la brique CIF du parcours complet
Prérequis
Aucun diplôme préalable exigé — la motivation et la rigueur font le reste
Maîtrise du français écrit et oral
Un ordinateur ou une tablette et une connexion internet
Votre formation en 4 étapes
Inscription
Votre projet validé ensemble, puis votre contrat ou votre convention de formation.
Formation
Vos modules à votre rythme, 24 h/24 et 7 j/7.
Tests
Quiz et évaluations pour valider chaque module.
Validation
Une attestation de fin de formation, à joindre à vos démarches.
Questions fréquentes
La formation CIF suffit-elle pour exercer ?
Elle répond à l’une des trois voies de la compétence professionnelle : une formation d’au moins 150 heures (article 325-1 du règlement général de l’AMF, instruction DOC-2013-07). S’y ajoutent la réussite à l’examen certifié AMF, l’adhésion à une association agréée, une RC professionnelle et l’immatriculation ORIAS — nous vous accompagnons sur chaque étape.
Comment se passe l’examen certifié AMF ?
QCM de 120 questions en 2 heures au plus, avec un double seuil de 80 % de bonnes réponses (questions A et questions C, qui ne se compensent pas). Il se passe exclusivement auprès d’un organisme certifié par l’AMF ; le bloc 9 de la formation vous y prépare.
La formation est-elle finançable ?
Les prises en charge — OPCO, France Travail, CPF, FIFPL, AGEFICE et Transitions Pro — sont à venir : elles supposent que l’organisme soit certifié Qualiopi (l’article L6316-1 du Code du travail l’exige pour les prises en charge OPCO, France Travail, CPF et Transitions Pro ; FIFPL et AGEFICE l’exigent dans leurs propres critères), et la certification est en cours d’obtention. D’ici là, la formation se finance par vos propres moyens ou, pour un salarié, sur le budget propre de son employeur. Le CPF suppose en outre que la formation soit enregistrée au Répertoire national des certifications professionnelles (RNCP) ou au répertoire spécifique (RS). Faites une demande d’éligibilité : nous vous indiquons ce qui sera possible pour votre situation.
Prêt à écrire votre propre histoire
Laissez-nous vos coordonnées : nous validons ensemble votre projet, votre financement et votre date de départ. Réponse sous 24 h ouvrées.