Formation CIF – Conseiller en Investissements Financiers

Objectifs pédagogiques

• Acquérir les compétences juridiques, techniques, commerciales et d’organisation du CIF (instruction AMF DOC-2013-07)
• Maîtriser les instruments financiers, leurs risques et les enveloppes patrimoniales
• Conduire un conseil conforme MIF 2 : profilage, adéquation, préférences ESG
• Préparer l’examen certifié AMF et votre installation : association agréée, RC Pro, ORIAS

Public visé

• Jeunes actifs en quête de liberté professionnelle ou en reconversion vers le conseil
• Professionnels de la banque ou de la finance qui veulent passer indépendants
• Futurs CGP — la brique CIF du parcours complet

Prérequis

• Aucun diplôme préalable exigé — la motivation et la rigueur font le reste
• Maîtrise du français écrit et oral
• Un ordinateur ou une tablette et une connexion internet

Contenu de la formation

Les compétences visées par l’instruction AMF DOC-2013-07 — 9 blocs, 150 heures, préparation à l’examen certifié AMF incluse. Contrôles par bloc et examen blanc ; sanction : attestation de fin de formation de 150 heures.

1. Bloc 1 — Environnement institutionnel et réglementaire — 20h

   AMF, ACPR, autorités européennes (ESMA, EBA, EIOPA) · structure du Code monétaire et financier · statut CIF (L.541-1 et suivants) · associations agréées · MIF 2 · obligations d’exercice : information, RC Pro, ORIAS, contribution AMF.

2. Bloc 2 — Déontologie, conformité et sécurité financière — 18h

   Devoir de loyauté et primauté de l’intérêt du client · gestion des conflits d’intérêts · secret professionnel · LCB-FT, gel des avoirs · abus de marché (opérations d’initié, manipulation de cours).

3. Bloc 3 — Les instruments financiers et les risques — 30h

   Actions, obligations, OPC (OPCVM/FIA), ETF, produits structurés, produits dérivés, cryptoactifs (notions) · couple rendement/risque, volatilité, liquidité, diversification.

4. Bloc 4 — Marchés, gestion collective et post-marché — 18h

   Fonctionnement et organisation des marchés · gestion pour compte de tiers · émissions et opérations sur titres · post-marché (notions).

5. Bloc 5 — Conseil en investissement et relation client — 24h

   Profilage client (connaissance, expérience, objectifs, tolérance au risque, profil ESG) · classification professionnel/non-professionnel · MIF 2, suitability · déclaration d’adéquation · information précontractuelle · démarchage et vente à distance.

6. Bloc 6 — Gestion de patrimoine et enveloppes — 24h

   Assurance vie et capitalisation, PER, PEA, compte-titres · SCPI/OPCI, private equity (notions) · articulation des enveloppes · frontière avec les statuts IAS et IOBSP.

7. Bloc 7 — Fiscalité de l’épargne et du patrimoine — 16h

   Fiscalité des revenus et plus-values de capitaux mobiliers, PFU, IFI · fiscalité de l’assurance vie et du PER · transmission (notions) — paramètres chiffrés actualisés chaque année.

8. Bloc 8 — Finance durable ESG — 6h

   Réglementation (SFDR, taxonomie) · intégration des préférences de durabilité au conseil — thème renforcé par l’AMF.

9. Bloc 9 — Préparation à l’examen certifié AMF — 14h

   Entraînement QCM sur les 12 thèmes · méthodologie du double seuil de 80 % · examens blancs chronométrés.

Modalités

Modalité pédagogique

Formation à distance (e-learning asynchrone), accessible 24 h/24 et 7 j/7.

Modalités d’évaluation

Contrôles de connaissances par bloc et examen blanc chronométré.

Sanction de la formation

Attestation de fin de formation de 150 heures.

Délai d’accès

Accès ouvert sous 72 h ouvrées après validation de l’inscription.

Accessibilité aux personnes en situation de handicap

Nos parcours en ligne sont adaptables. Contactez notre référent handicap pour étudier les aménagements nécessaires avant votre inscription.

Indicateurs de résultats

Aucune promotion n’a encore été formée : les indicateurs de résultats seront publiés dès la première session achevée.